Cosa sono i derivati ​​crittografici e come funzionano?

Con l’aiuto di strumenti finanziari chiamati “cripto derivati”, investitori e trader possono fare previsioni sul valore futuro di criptovalute come Bitcoin, Ethereum e altri altcoin. A causa della volatilità e della mancanza di regolamentazione nei mercati delle criptovalute, i derivati ​​crittografici offrono una possibilità di possibili profitti ma comportano anche un alto rischio di perdita. Il mercato dei derivati ​​​​di criptovaluta è sottosviluppato e non regolamentato, il che lo rende potenzialmente più pericoloso e volatile rispetto ai mercati finanziari tradizionali come le azioni.

Come funzionano i derivati ​​crittografici?

I derivati ​​​​di criptovaluta consentono agli investitori di scommettere sulle variazioni di prezzo delle criptovalute senza possedere l’asset sottostante. Forniscono leva e l’opportunità di trarre profitto da condizioni di mercato rialziste e ribassiste, proprio come i derivati ​​finanziari più convenzionali come opzioni e futures.

Con l’aiuto dei derivati ​​delle criptovalute, i trader e gli investitori possono fare previsioni su come le diverse criptovalute cambieranno di valore. Questi strumenti sono utilizzati per la speculazione e la copertura, offrendo agli investitori la possibilità di ottenere potenzialmente guadagni e perdite significativi.

I 3 tipi di derivati ​​crittografici

Esistono diversi derivati ​​crittografici, ognuno con un uso leggermente diverso.

1. Future sulle criptovalute

I future sulle criptovalute consentono agli investitori di fare previsioni sul prezzo di una criptovaluta in un secondo momento. È un accordo tra un acquirente e un venditore per l’acquisto o la vendita di un determinato articolo a un prezzo e una data prestabiliti nel futuro. Ad esempio, un investitore che prevede che Bitcoin aumenterà di valore nel mese successivo potrebbe acquistare un contratto futures che si impegna a vendere Bitcoin a un prezzo più alto in futuro.

Il trading di futures non richiede la consegna effettiva del prodotto sottostante nei mercati finanziari e delle criptovalute di oggi. Invece, attraverso una procedura nota come regolamento in contanti, i guadagni o le perdite derivanti dall’operazione vengono registrati nel conto del trader. Per scambiare futures, è necessario assumere una posizione lunga acquistando il contratto o una posizione corta vendendolo.

Una posizione lunga guadagna quando il prezzo di mercato dell’attività alla scadenza è superiore al prezzo concordato, mentre una posizione corta guadagna quando il prezzo di mercato dell’attività è inferiore. Al contrario, una posizione lunga perde denaro quando il prezzo di mercato è superiore al prezzo concordato e una posizione corta perde denaro quando il prezzo di mercato è inferiore.

Il trading di criptovalute a margine comporta il prestito di fondi da uno scambio o da una piattaforma di trading per finanziare parzialmente il commercio. Ciò crea la possibilità per la leva del trading di criptovalute, aumentando la possibilità sia di guadagni che di perdite. Ma è fondamentale ricordare che durante il trading a margine, i trader possono essere soggetti a margin call e liquidazioni forzate se il valore del loro investimento scende al di sotto di una determinata soglia.

2. Opzioni

Un altro tipo di derivato che conferisce al detentore il diritto (ma non l’obbligo) di acquistare o vendere una criptovaluta a un prezzo prestabilito sono i contratti crittografici, comunemente indicati come opzioni. Sono paragonabili alle opzioni convenzionali e offrono gli stessi vantaggi, come la capacità di speculare sulle fluttuazioni dei prezzi e di fungere da copertura contro la volatilità dei prezzi.

I contratti di opzione consentono agli investitori di acquistare o vendere una moneta sottostante a un prezzo predeterminato. Questo può essere estremamente utile per gli investitori che vogliono proteggersi da potenziali variazioni di prezzo.

3. Contratti perpetui

Senza data di scadenza, i contratti perpetui sono un tipo di derivato che assomiglia a un contratto futures. Sono l’opzione migliore per chi vuole scambiare futures in modo continuo perché il contratto non scade mai. I trader che desiderano trarre profitto dai movimenti dei prezzi nel mercato delle criptovalute senza preoccuparsi delle date di scadenza a volte utilizzano contratti perpetui.

4 Vantaggi dei derivati ​​crittografici

I derivati ​​​​di criptovaluta hanno diversi vantaggi, come ad esempio:

1. Leva finanziaria: poiché i futures sulle criptovalute supportano la leva finanziaria, gli investitori possono negoziare con posizioni di gran lunga superiori ai loro investimenti iniziali. Tuttavia, mentre esiste il potenziale per profitti più elevati, puoi anche subire perdite molto maggiori. Questo perché la leva funziona in entrambe le direzioni.
2. Speculazione: con l’aiuto dei derivati ​​crittografici, gli investitori possono fare previsioni sul prezzo di una criptovaluta in futuro, il che, in un mercato ribassista, può portare a vincite sostanziali.
3. Copertura: coloro che detengono una partecipazione significativa in una determinata criptovaluta potrebbero utilizzare cripto futures per proteggersi dalla volatilità del mercato.
4. Flessibilità: i derivati ​​crittografici possono essere scambiati 24 ore su 24 e offrono maggiore flessibilità rispetto agli strumenti finanziari convenzionali.

3 svantaggi dei derivati ​​crittografici

I derivati ​​crittografici comportano dei rischi. Gli investitori dovrebbero avvicinarsi al trading con cautela, impiegando una strategia di gestione del rischio ben ponderata e avendo una solida conoscenza dei mercati. Sebbene l’adozione di derivati ​​crittografici abbia una serie di vantaggi, ci sono anche una serie di svantaggi, tra cui:

1. Volatilità : i future sulle criptovalute hanno la reputazione di essere estremamente irregolari, il che può comportare perdite sostanziali se il mercato si rivolta contro di te.
2. Regolamentazione : molte nazioni attualmente non hanno leggi che disciplinano i derivati ​​​​di criptovaluta, il che potrebbe causare problemi di frode e manipolazione del mercato.
3. Complessità : prima di adottare derivati ​​crittografici, è importante avere una solida conoscenza del mercato sottostante a causa della loro complessità.

Dovresti scambiare derivati ​​crittografici?

Il trading di derivati ​​crittografici può essere una proposta ad alto rischio e ad alto rendimento. Da un lato, fare un sacco di soldi è allettante, in particolare in un mercato in cui le criptovalute hanno visto grandi oscillazioni di prezzo negli ultimi anni. I derivati ​​sulle criptovalute, invece, sono estremamente speculativi e rischiosi. I prezzi di questi strumenti possono essere estremamente volatili e soggetti a brusche e drastiche oscillazioni perché il loro mercato è ancora relativamente nuovo e in gran parte non regolamentato.

Prima di prendere in considerazione il trading di derivati ​​crittografici, dovresti valutare attentamente i tuoi obiettivi di investimento, la tolleranza al rischio e lo stato finanziario generale. Inoltre, è fondamentale avere una solida conoscenza dei mercati delle criptovalute e degli asset sottostanti con cui hai a che fare. Potrebbe essere vantaggioso iniziare con investimenti minimi e tenere d’occhio le proprie posizioni per ridurre il rischio.