5 passaggi che le aziende crittografiche devono adottare per fermare le frodi crittografiche

La triste realtà della finanza è che il denaro, il più delle volte, arriva con le truffe. Durante la rapida ascesa della criptovaluta come industria e tecnologia blockchain, abbiamo visto attività fraudolente danneggiare allo stesso modo le tasche degli investitori e degli utilizzatori.

Sebbene la frode crittografica abbia rovinato il settore sin dal suo inizio, la crescita di questi furti mette in pericolo l’adozione e l’accettazione mainstream della criptovaluta.

Con questo in mente, diamo un’occhiata a come la frode crittografica influisce sugli investitori e agli approcci che possono essere adottati per mitigare l’impatto del crimine informatico che coinvolge le criptovalute.

I tipi di frode di criptovaluta

La frode crittografica può presentarsi in una varietà di forme e dimensioni e può includere comportamenti criminali come:

Crimine finanziario

Poiché la criptovaluta può essere facilmente distribuita digitalmente, le sue transazioni istantanee e la portabilità senza confini hanno reso la criptovaluta un potente strumento per l’elusione fiscale, il riciclaggio di denaro e la corruzione.

ICO falsi

Le ICO (Initial Coin Offerings) sono salite alla ribalta verso la fine del secondo ciclo di Bitcoin. Questi ICO comportano il lancio di una nuova criptovaluta e sono generalmente commercializzati ai nuovi arrivati ​​nello spazio crittografico alla ricerca di un rapido profitto. Sfortunatamente, molti ICO sono fatti dal nulla, costituiti da falsi membri del team e white paper taglia e incolla mentre vendono monete inesistenti a investitori ignari.

Pompa e discariche

Gli schemi di pump and dump sono diventati ampiamente utilizzati negli ultimi anni quando i proprietari di monete hanno tentato di manipolare i mercati sostenendo che una criptovaluta era destinata a una crescita sostanziale prima di essere venduta una volta raggiunto un obiettivo molto più basso. Questi falsi tentativi di generare clamore per una moneta non sono diversi dalla tradizionale manipolazione del mercato azionario.

Schemi Ponzi

Non troppo dissimili dal pump and dump, gli schemi Ponzi sono anche un veicolo popolare utilizzato nella criptovaluta per portare ricchezza ai detentori di lunga data di un asset attirando nuovi utilizzatori per generare più denaro.

Furto

Le criptovalute sono anche piene di forme più tradizionali di furto, in cui gli hacker possono entrare nei portafogli crittografici degli utenti e rubare la loro valuta digitale. Per fare ciò, possono creare falsi scambi di criptovaluta per indurre gli utenti a inviare denaro o utilizzare portafogli fittizi per fatturare utenti ignari. Esistono anche diverse truffe di phishing che portano al furto di criptovalute.

Promozione falsa

Uno dei modi più popolari per pubblicizzare le truffe di criptovaluta è pagare celebrità e influencer per commercializzarle. Sfortunatamente, a causa del ritmo veloce del mercato delle criptovalute, molte celebrità hanno accettato di promuovere schemi di criptovaluta senza una conoscenza preliminare dell’asset stesso. Di conseguenza, abbiamo visto personaggi pubblici come Floyd Mayweather, DJ Khaled e Kim Kardashian accusati dalla SEC per il loro coinvolgimento nella promozione delle criptovalute sui social media.

5 passaggi che limiteranno le frodi crittografiche

Con diverse forme di frode di criptovaluta diffuse nel settore, è necessario che le aziende intraprendano azioni per garantire la sicurezza degli investitori. Sebbene il decentramento debba essere mantenuto, è possibile utilizzare cinque passaggi essenziali per proteggere le criptovalute da attività fraudolente.

1. Dai priorità alla verifica dell’identità
2. Utilizza gli strumenti di arricchimento dei dati
3. Benvenuto Nuovo Regolamento
4. Migliora le interfacce utente
5. Istruzione per utenti crittografici, vecchi e nuovi

Diamo un’occhiata a questi in modo più dettagliato.

1. Dai la priorità alla verifica dell’identità

Sebbene molte società di crittografia utilizzino una qualche forma di verifica dell’identità tramite misure KYC e AML, l’atto di caricare un’immagine dell’ID di un cliente e aggiungere la sua foto non è abbastanza forte per fermare da solo le frodi.

È essenziale che le aziende adottino metodi di verifica più completi per confermare l’identità. Uno dei modi più efficaci per raggiungere questo obiettivo è attraverso la verifica blockchain.

La verifica blockchain può aiutare a portare servizi di identità dinamici, che le aziende possono utilizzare per riconoscere i propri utenti in tempo reale. Questo può incorporare una serie di set di dati esistenti come documenti di identità e dati contestuali come numeri di telefono e indirizzi IP incrociandoli con dati di terze parti come le informazioni sulla registrazione degli elettori.

Questa forma di controllo incrociato dinamico può aiutare a proteggere gli utenti da attività fraudolente e casi di identità duplicate.

2. Utilizzare gli strumenti di arricchimento dei dati

Gli strumenti di arricchimento dei dati possono anche aiutare le aziende a identificare meglio i propri clienti sulla base di una serie di metriche che la loro impronta digitale lascia dietro di sé.

Questioni come l’uso di VPN, indirizzi e-mail usa e getta, falsi account di reti di social media e altri indicatori contestuali possono essere utilizzati per segnalare qualsiasi potenziale attività fraudolenta prima che abbia la possibilità di nuocere.

Questi strumenti di arricchimento sono già ampiamente disponibili e le società di sicurezza informatica come SEON sono un esempio di servizi crittografici antifrode in grado di fornire ricerche inverse di e-mail, ricerche inverse sui social media, impronte digitali dei dispositivi e una serie di altri identificatori di rischio che possono aiutare più aziende di criptovaluta per evitare gravi perdite attraverso attività criminali.

3. Benvenuto al nuovo regolamento

Potrebbe esserci un equilibrio da trovare tra una regolamentazione più rigorosa e il raggiungimento di un panorama crittografico decentralizzato, ma le aziende devono lavorare con le autorità di regolamentazione per costruire un quadro normativo favorevole.

Accogliendo più guardrail normativi per crescere insieme alla popolarità delle criptovalute, l’utilizzo degli scambi in Nord America, Regno Unito, Unione Europea, Asia e il resto del mondo può beneficiare di una maggiore sicurezza su tutta la linea.

Ad esempio, gli scambi di criptovalute statunitensi dovrebbero essere regolamentati dalla BSA, ma dobbiamo ancora vedere le leggi modificate per applicarsi specificamente ai fornitori di servizi di risorse digitali. È fondamentale colmare queste lacune per offrire un livello di protezione più completo.

4. Migliora le interfacce utente

Negli ultimi mesi, abbiamo visto siti Web di truffe crittografiche che fingevano di essere scambi e mercati NFT per indurre gli investitori ad acquistare token immaginari o pagare per criptovalute che non esistono.

Questo rischio è particolarmente rilevante nel mondo degli NFT a causa del volume di asset che fluiscono attraverso marketplace come OpenSea e della facilità con cui i truffatori possono duplicare token non fungibili.

Con questo in mente, le aziende devono garantire che le loro interfacce utente siano il più possibile facili da usare e affidabili per evitare che i visitatori si perdano o facciano clic su collegamenti fraudolenti. Inoltre, l’aggiunta di elementi web più difficili da replicare per i truffatori può anche essere un vantaggio per aiutare a combattere le frodi.

5. Istruzione per utenti crittografici, vecchi e nuovi

Ogni azienda che si occupa di criptovalute con l’ambizione di accogliere nuovi investitori deve utilizzare un portale di apprendimento che supporti l’educazione sulla sicurezza online.

Molti scambi online come Coinbase stanno già costruendo le proprie risorse di apprendimento con un’attenzione particolare alla meccanica blockchain e al rilevamento delle frodi.

Trattandosi di un settore relativamente nuovo, molte azioni fraudolente si basano sulla truffa di utenti che non conoscono bene il settore. Le aziende crittografiche devono mitigare questo come una priorità.

Spianare la strada per l’adozione tradizionale

Forse la cosa più importante è che l’adozione di un approccio proattivo per limitare l’attività fraudolenta nelle criptovalute costituirà la pietra angolare per l’adozione mainstream. Per molti potenziali investitori in tutto il mondo, le criptovalute sono strane e misteriose e le percezioni possono rapidamente rivolgersi ai collegamenti del panorama con il mercato nero e l’attività criminale.

Attraverso risorse di apprendimento e normative più efficaci, le criptovalute possono diventare un ambiente sicuro per tutti e un luogo in cui gli investitori possono prosperare senza il timore di perdere i propri beni.